Denuncia por delito de apropiación indebida
Marginal : 69338289

AL JUZGADO DE INSTRUCCIÓN DE MADRID

DON xxxxxxxxxxxxx, Procurador, en representación de xxxxxxxxxxxxxx, según acredita mediante escritura de poder que acompaña, como Documento nº 1  y actuando bajo la dirección letrada de don xxxxxxxxxxxxxx  abogado ejerciente del ICAM, con despacho profesional en la Cxxxxxxxxx, comparezco en este Juzgado y como mejor proceda en Derecho,

DIGO:

Que en uso de las facultades conferidas y siguiendo instrucciones expresas de mi representada, formulo  DENUNCIA POR EL DELITO PENAL DE APROPIACIÓN INDEBIDA, contra:

DON xxxxxxxxxx, con D.N.I.  xxxxxxxxx en su calidad de administrador de la mercantil xxxxxxxxxxx S.L, con domicilio en la xxxxxxxxxxxx

Los demás administradores de la mercantil xxxxxxxxxxxx con responsabilidad en los hechos denunciados. 

Cualquier tercera persona que tenga responsabilidad sobre los hechos denunciados que a continuación se detallan y ello con base en los siguientes 

HECHOS:

PRIMERO.- Que la denunciada, la mercantil “xxxxxxxxxxxxx S.L” con CIF xxxxxxxx, y domicilio social en xxxxxxxxxxxx d, tiene como objeto social la mediación y distribución de seguros privados.

SEGUNDO.- Con fecha 25 de Julio de 2006 fue suscrito entre mi patrocinada xxxxxxxxxx y el corredor de seguros, xxxxxxxxxxx S.L” contrato de Mediación en Seguros privados llevando a cabo la mediación para la información, promoción y asesoramiento preparatorio de la formalización de seguros entre mi mandante y terceras personas.

Aportamos como Documento nº 2, copia del contrato de Mediación de Seguros suscrito entre ambas partes, designándose desde este preciso momento los archivos y registros de mi  mandante a los efectos probatorios procesales oportunos.

En dicho contrato, como contraprestación a la gestión mediadora, y tal y como se establece en la cláusula SEXTA, mi mandante abonaría al citado corredor de seguros las comisiones establecidas en el anexo aparte del anterior documento, tomando como base el importe de las primas netas cobradas de las operaciones por él aportadas, una vez deducidas las bonificaciones y retenciones legales pertinentes. 

TERCERO.- La actividad de mediación de la entidad denunciante se ha venido realizando por xxxxxxxxxx S.L. en la forma siguiente: 

xxxxxxxxxxxxxx. quedó autorizada para la formalización de las pólizas, suplementos y demás documentos inherentes, así como a cobrar, a sus respectivos vencimientos, los recibos que les fueran entregados por la hoy denunciante.

De igual forma, quedó facultado para la tramitación de siniestros de acuerdo con las condiciones particulares de cada póliza, así como al pago de las indemnizaciones correspondientes cuando existiera la autorización fehaciente de xxxxxxx. 

El importe de los siniestros autorizados le sería abonado al Corredor por la entidad denunciante a la presentación de los oportunos justificantes o deducir su importe de las liquidaciones que a favor de la misma se realizasen.

CUARTO.- En cumplimiento de los servicios de mediación, y como así queda expresado en la cláusula TERCERA del contrato, el Corredor quedó obligado a cobrar y formalizar los recibos, pólizas y suplementos que le fuesen entregados por xxxxxxxxxx, remitiendo dentro de los cinco primeros días de cada mes, relación detallada de los recibos cobrados, devueltos y pendientes de cobro así como la liquidación del saldo efectivo que resulte a favor de mi patrocinado.

En la misma cláusula queda establecido igualmente que “el importe de los recibos que xxxxx le entregue para su cobro se considerará como un capital que este le ha confiado en depósito. Por tanto, el corredor tendrá a disposición de xxxxxx en todo momento el importe de los recibos cobrados con deducción de las comisiones a que tenga derecho”, siendo así que dentro de los cinco primeros de cada mes ha de liquidarse el saldo efectivo que resulte a favor de xxxxxx. 

QUINTO.- Conforme a lo anterior, y según la cuenta de efectivos que mi patrocinado ha mantenido con xxxxxxxxxxx S.L. el mismo adeuda a fecha presente la cantidad de OCHENTA Y SEIS MIL QUINIENTOS CON TREINTA Y UN EUROS (86.500,31 euros) fruto de liquidaciones que la denunciada no ha procedido a regularizar en los plazos previstos según contrato.

En este sentido, acompañamos como Documento nº 3, extracto de la cuenta de efectivos, clave 20.199, correspondiente a la denunciada.

A los efectos legales oportunos y para el supuesto de que fuera impugnada o no reconocida la copia aportada, dejamos designados los archivos y registros de xxxxxxxxxxxx, a los efectos probatorios oportunos. 

SEXTO.- A mayor abundamiento, y prueba de la mala fe y del dolo de la actividad apropiatoria y usurpatoria llevada a cabo por el corredor de seguros es la emisión por parte del mismo de tres cheques pagarés de fecha 16 de diciembre de 2008 a favor de mi mandante y en pago de las cantidades adeudadas. 

Dichos pagarés con fecha de vencimiento de 30 de Abril de 2009, 31 de mayo de 2009 y 30 de Junio de 2009, una vez presentados a la entidad bancaria para su cobro fueron devueltos por la misma, causándose mayores gastos y perjuicios a mi principal.

Adjuntamos como Documento nº 4, copia de los pagarés emitidos por la denunciada a favor de mi patrocinada.

A los efectos legales oportunos y para el supuesto de que fuera impugnada o no reconocida la copia aportada, dejamos designados los archivos de la entidad financiera xxxxxxxxx.

SEPTIMO.- A pesar de los intentos realizados por mi mandante para recuperar las cantidades indebidamente apropiadas desde esta correduría de seguros ha sido imposible, por lo que se ha visto en la obligación de requerir el auxilio judicial para ejercitar los derechos que le ocupan.

En este sentido, se reclamó a través de burofax que adjuntamos como Documento nº 5, enviado a la denunciada con fecha 10 de febrero del año en curso, reclamando la devolución del pago de las cantidades pendientes de liquidación, que como se ha expresado según las cuentas de efectivos que la denunciada mantiene con mi patrocinada, ascienden a la cantidad de OCHENTA Y SEIS MIL QUINIENTOS CON TREINTA Y UN EUROS (86.500,31 euros).  

Todas las gestiones de reclamación han sido infructuosas hasta el momento y no hemos conseguido que los hoy denunciados hayan procedido al abono de la cantidad solicitada, por lo que  nos hemos visto en la obligación de presentar la correspondiente denuncia ante la apropiación del dinero referida.

OCTAVO.- Los hechos relatados son constitutivos de un delito de apropiación indebida del art. 252 del Código Penal por cuanto se cumplen todos los requisitos del tipo, a saber: 

a) Una situación inicial legítima de posesión del dinero apropiado.

En este caso, el dinero de la actividad mediadora encomendada al corredor consistente en la formalización,  gestión y desarrollo de pólizas de seguros con terceras personas en nombre de la denunciante, y el subsiguiente cobro de las mismas sobre las tarifas o importes acordados.

b) La existencia de un título en virtud del cual el sujeto activo recibe el dinero y del que deriva la obligación de entregarlo en las condiciones fijadas en dicho título.

El contrato formalizado entre xxxxxxxxxxxx S.L y mi patrocinado constituye dicho título del que resulta laobligación de custodia y entrega del dinero obtenido (una vez deducidas las comisiones acordadas) por el Corredor.

c) Incumplimiento de la obligación de entrega del dinero procedente de la formalización de pólizas de seguros con terceras personas.

 Este requisito tipo también concurre por cuanto los importes netos derivados de la formalización de las referidas pólizas de seguros por xxxxxxxxxxxxx S.L en lugar de ser remitidos a mi representada han sido retenidos.

 d) Deslealtad y abuso de confianza del Corredor de seguros.

 Requisito que asimismo se cumple, estando implícito en el hecho de la retención del dinero ajeno, frustrando las expectativas de la denunciante.

 e) Perjuicios a mi mandante, xxxxxxxxxxxxxx

 Requisito que resulta de la prestación del servicio asegurador por mi representada y no recibir los importes pagados por los asegurados.

  1. f) Beneficio para el Corredor, xxxxxxxxxxxL

Derivado de la aplicación de los fondos de la compañía aseguradora a atender otras necesidades del propio Corredor o de sus gestores o socios.

Sobre los hechos precedentes denunciados existen numerosas resoluciones y Sentencias, tanto del Tribunal Supremo, Audiencias Provinciales y Juzgados que confirman la tipificación de los presentes hechos como delito de apropiación indebida de hechos idénticos a los aquí denunciados, y que no reproducimos por economía procesal. 

En su virtud, 

SUPLICO: Que teniendo por formulada DENUNCIA PENAL DE APROPIACIÓN INDEBIDA por los hechos arriba relatados, ACUERDE INCOAR DILIGENCIAS PARA LA AVERIGUACIÓN DE LOS MISMOS, Y DE LAS PERSONAS RESPONSABLES.

Por ser Justicia que pido en Madrid a xxxxxxxxxxx. 

OTROSÍ DIGO: Que habiendo resultado perjudicada la compañía aseguradora denunciante y estando interesada en ejercitar acciones penales y civiles frente a las personas que resulten ser los responsables, interesa sea tenida por parte desde el inicio de las diligencias que se incoen, representada por el procurador que suscribe y, en su virtud, 

SUPLICO: Que acuerde tener como parte denunciante y perjudicada a la compañía aseguradora en cuya representación se formula la presente

denuncia, entendiendo con el procurador que suscribe, en representación de la misma, las ulteriores diligencias que se practiquen.

OTROSÍ SEGUNDO DIGO: Interesa a la representada el desglose y devolución del poder aportado y en su virtud, 

SUPLICO: Que así lo acuerde previo testimonio suficiente en autos. 

Por ser Justicia que pido en lugar y fecha “ut supra”.

 

Abogado ejerc. ICAM xxxxxxxxxx                             Procurador de los Tribunales 

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