Formula la parte actora, al amparo de lo dispuesto en el art. 1.124 y 1.129 del CC, acción de resolución del contrato de préstamo personal suscrito entre las partes con fecha 6 de febrero de 2017, asumiendo la demandada la obligación de restituir a la parte actora el principal del préstamo, 10.102,69€ incrementado con los intereses pactados al 10% TIN, 10,4569% TAE, ascendiendo el importe total del préstamo a 14.663,54€, y con un interés de demora resultante de incrementar al remuneratorio dos puntos porcentuales al tipo de interés nominal anual ordinario que se estuviera aplicando en dicho momento de la póliza suscrita.

Pese a pactarse una amortización mensual de 96 meses, la parte demandada ha incumplido sus obligaciones de pago desde el 30 de junio de 2018 hasta el momento del cierre de cuenta, el 8 de septiembre de 2020, persistiendo el incumplimiento en el momento actual, determinándose en el momento de cierre de la cuenta un capital no vencido de 6.583,73€, 4.162,86€ en concepto de cuotas impagadas, 14,63€ de intereses remuneratorios, 345,17€ de intereses de demora y 945€ en concepto de comisiones de reclamación de cuotas impagadas.

Con sustento en lo anterior, instan la acción declarativa de ser conforme a derecho el vencimiento anticipado del contrato por incumplimiento grave y esencial de la contraparte, y la reclamación de las cantidades adeudadas en su integridad, o, bien, subsidiariamente, la obligación de restituir las cantidades impagadas, junto con sus intereses legales.

La parte demandada se ha opuesto a las pretensiones formuladas de adverso, invocando la concesión irresponsable del crédito a la parte demandada habida cuenta de la incapacidad económica para afrontar la deuda reclamada lo que determinaría, desde su posición de consumidora, la obligación de no afrontar las obligaciones dimanantes del contrato por no haber efectuado una evaluación previa de la solvencia de la demandada, pese a la concesión previa de contratos de tarjeta de crédito y de préstamo personal a tipo de interés fijo concedidos anteriormente, respondiendo la concesión del préstamo que nos ocupa a una única finalidad de refundición de los préstamos anteriores.

No obstante, insta la nulidad por abusividad de los tipos de interés remuneratorio aplicado, de la cláusula de vencimiento anticipado, de las estipulaciones generales de comisiones y de impuestos y gastos, contenidas en el mencionado contrato de préstamo personal a interés fijo.

Que se declare abusivo y nulo el contrato.

Demostrar que las cláusulas de comisiones, vencimiento anticipado, impuestos y gastos, contenidas en el contrato de préstamo personal son abusivas y usurarias. Alegar que la contraparte incumplió la obligación de evaluación de solvencia del consumidor, en la forma legalmente establecida.